Федеральная служба по финансовому мониторингу на постоянной основе проводит анализ исполнения кредитными организациями требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115 - ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". 
Большое внимание уделяется вопросам качественного и полного представления кредитными организациями сведений об операциях, подлежащих контролю. Из числа принятых Росфинмониторингом за период с 01.01.2007 по 31.03.2007 сообщений от кредитных организаций 34% составили сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, и 66% - сообщения об операциях, по которым на основании реализации программ осуществления внутреннего контроля возникли подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
По результатам входного логического контроля в 1 квартале 2007 года количество отвергнутых сообщений об операциях составило 0,6 % от общего количества направленных в Росфинмониторинг сообщений об операциях (в 1 квартале 2006 года данный показатель составлял 1,9%). По результатам структурного контроля за период с 01.01.2007 по 31.03.2007 отвергнуто около 300 файлов по следующим основным причинам: - 55,8% - ошибка СКЗИ "Верба ОВ"; - 32,2% - переданный файл не формата DBF; - 11,0% - формат файла не соответствует Положению Банка России от 20.12.2002 № 207 - П; - 1,0% - ошибка формирования имени файла.
На фоне позитивных изменений качества и полноты поступающих сообщений об операциях, подлежащих контролю, вызывает серьезную обеспокоенность несоблюдение кредитными организациями и филиалами кредитных организаций установленных сроков представления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. Федеральная служба по финансовому мониторингу ранее неоднократно обращала внимание кредитных организаций на необходимость своевременного представления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю.
Вместе с тем, в 1 квартале 2007 года имеют место случаи представления кредитными организациями сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю с различными нарушениями сроков. Учитывая изложенное, ФСФМ еще раз обращает внимание кредитных организаций на необходимость своевременного представления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также соблюдения порядка представления сообщений об операциях, установленного Положением Банка России от 20.12.2002 № 207 - П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Указанием Банка России от 26.11.2004 № 1519 - У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и от проведения операции с денежными средствами или иным имуществом".
Большое внимание уделяется вопросам качественного и полного представления кредитными организациями сведений об операциях, подлежащих контролю. Из числа принятых Росфинмониторингом за период с 01.01.2007 по 31.03.2007 сообщений от кредитных организаций 34% составили сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, и 66% - сообщения об операциях, по которым на основании реализации программ осуществления внутреннего контроля возникли подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
По результатам входного логического контроля в 1 квартале 2007 года количество отвергнутых сообщений об операциях составило 0,6 % от общего количества направленных в Росфинмониторинг сообщений об операциях (в 1 квартале 2006 года данный показатель составлял 1,9%). По результатам структурного контроля за период с 01.01.2007 по 31.03.2007 отвергнуто около 300 файлов по следующим основным причинам: - 55,8% - ошибка СКЗИ "Верба ОВ"; - 32,2% - переданный файл не формата DBF; - 11,0% - формат файла не соответствует Положению Банка России от 20.12.2002 № 207 - П; - 1,0% - ошибка формирования имени файла.
На фоне позитивных изменений качества и полноты поступающих сообщений об операциях, подлежащих контролю, вызывает серьезную обеспокоенность несоблюдение кредитными организациями и филиалами кредитных организаций установленных сроков представления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю. Федеральная служба по финансовому мониторингу ранее неоднократно обращала внимание кредитных организаций на необходимость своевременного представления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю.
Вместе с тем, в 1 квартале 2007 года имеют место случаи представления кредитными организациями сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю с различными нарушениями сроков. Учитывая изложенное, ФСФМ еще раз обращает внимание кредитных организаций на необходимость своевременного представления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также соблюдения порядка представления сообщений об операциях, установленного Положением Банка России от 20.12.2002 № 207 - П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Указанием Банка России от 26.11.2004 № 1519 - У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и от проведения операции с денежными средствами или иным имуществом".
Федеральная служба по финансовому мониторингу
