Центробанк предлагает законодательно запретить банкам открывать счета и проводить банковские операции лицам, кто хоть раз совершал сомнительные сделки, пишут «Известия» со ссылкой на свои источники. Под сомнительными операциями регулятор считает те, которые носят «необычный характер и признаки отсутствия явного экономического смысла и проводятся для вывода капитала из страны...».
Лиц, заподозренных в отмывании денег, предлагается вносить в специальный реестр, составленный регулятором либо банковскими ассоциациями. Пока банки имеют право отказать в обслуживании счета клиентам, которые два раза за год провели сомнительные операции. Но до этого обычно не доходит.
«Обычно банк при выявлении уже первой такой операции предлагает клиенту добровольно расторгнуть договор, — рассказал изданию собеседник. — В результате он переходит в другой банк, где его деятельность продолжается: в прошлом году банками было зафиксировано около 10 тыс. отказов в проведении операции, как сомнительных, однако принудительно было закрыто порядка 100 счетов».
По словам заместителя директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Павла Ливадного, суть инициативы регулятора — обязать банки не осуществлять взаимодействие с клиентами, которые обладают высокими рисками в части возможного отмывания денег. Уровень риска и критерии включения лиц в черный список будут определяться Центробанком.
По мнению зампреда комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолия Аксакова, параллельно неплохо было бы ввести и административную ответственность для руководителей банков, которые проводят сомнительные операции, зная об этом.
Как считают представители банковского сектора, регулятор предлагает очень сильную меру, которая действительно может повлиять на теневой рынок. Нововведение в значительной степени способствовало бы очищению рынка.
В пресс-службе ЦБ отказались комментировать эту инициативу.
