Участились случаи осуществления операций с использованием платежных карт без согласия их владельцев. Об этом накануне сообщил Центробанк на своем официальном сайте. Представители коммерческих банков подтверждают эту информацию.
«Неизвестные лица размещают объявления о приобретении платежных карт или обращаются непосредственно к держателям карт с предложением купить у них эти карты. Затем такие карты используются для осуществления несанкционированных операций», — говорится в сообщении регулятора.
Речь идет о мошенниках, которые используют чужие карты для обналичивания преступных доходов или вывода украденных в Интернете денег, пояснили РБК представители коммерческих банков. «Одна из махинаций — использование „дропа“. Это человек, который за небольшую плату, оформляет на себя дебетовую карту, затем передает ее мошеннику. Как правило, „дропы“ — опустившиеся личности, либо пенсионеры, либо студенты, которые не понимают, что их вводят в заблуждение», — рассказывает топ-менеджер банка, активно развивающего карточный бизнес.
Другой способ — мошенники также выкупают уже действующие карты, размещая объявления в Интернете. Как правило, карта используются для вывода средств, украденных в интернет-банке, из электронных кошельков, карточных переводов p2p.
Представитель розничного банка из топ-100 подтверждает, что за последнее время количество преступлений с «дропами» действительно выросло. С появлением этого вида мошенничества банки стали более тщательно проверять клиентов, которые обращаются за карточками. Опрошенные изданием представители банков жалуются, что раскрываемость таких преступлений низкая, а «дропам», как правило, удается избежать ответственности.
Однако, самым популярным способом мошенничества с банковскими картами остается скимминг, при котором происходит считывание секретной информации с карты с ее последующей передачей мошенникам. В этом случае злоумышленники устанавливают специальные устройства на банкоматы, которые считывают информацию с карт, а потом по этой информации мошенники изготавливают собственные — так называемый белый пластик.
