Центробанк разрешит банкам устанавливать ежедневные лимиты на осуществление переводов без открытия счета, которые проводятся без идентификации граждан. Новые ограничения должны быть прописаны в договоре между банком и клиентом. Об этом пишут «Известия» со ссылкой на письмо регулятора.
Сегодня кредитные организации не проводят идентификацию клиентов, осуществляющих перевод средств до 15 тыс. рублей. Исключения составляют случаи, когда у сотрудника банка возникает подозрение, что операция совершается в целях легализации доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Таким образом, у физлиц, вовлеченных в сомнительные операции, есть возможность избежать идентификации — они разбивают крупный платеж на ряд мелких.
С некоторых пор банковское сообщество стало высказывать опасения по поводу действий «дробильщиков переводов», о чем сообщило председателю ЦБ Эльвире Набиуллиной. Дробление переводов довольно распространено, причем отследить, не нарушается ли антиотмывочный закон, практически невозможно.
На практике кредитные организации уже устанавливают собственные ежедневные лимиты на осуществление переводов без открытия счета, которые проводятся без идентификации. Теперь устанавливать такие лимиты будет разрешено легально, но с оговоркой, что это будет прописано в договоре между клиентом и банком, пояснили в Банке России.
Комментарий председателя Общества защиты прав потребителей «Общественный контроль» Михаила Аншакова:
«Позиция банковского сообщества, поддержанная ЦБ, нарушает интересы граждан. Потребители заинтересованы, чтобы им не чинили препятствий при осуществлении переводов. Позиция банкиров и регулятора идет вразрез с мировыми трендами, когда появляются новые формы электронных переводов, различные электронные валюты».
Ранее
Итоги недели. Падающий рубль, эффективность труда чиновников и вновь банки
