Финансовый контроль — 12 апреля 2014

Центробанк впервые проведет массовые проверки МФО

Российская Федерация

цб, мфо, материнский капитал, кредитные кооперативы, упрощенная система налогообложения

Версия для печати 2893 Материалы по теме
Только по критерию «недостоверной отчетности» в план проверок должны попасть несколько тысяч компаний
Центробанк впервые проведет массовые проверки МФО

Центральный банк проинформировал свои территориальные подразделения о подготовке списка микрофинансовых организаций (МФО), в которые придут ревизоры из регулятора, сообщают «Известия». Согласно документу, под выездные проверки попадают также кредитные кооперативы с числом пайщиков свыше 5 тыс. человек.

Сложная финотчетность

Только по критерию «недостоверной отчетности» в план проверок должны попасть несколько тысяч компаний. Всего в стране согласно госреестру сейчас 4949 МФО.

В 2012 году (более свежих данных ЦБ не публикует) отчетность сдали лишь 80% из числившихся в реестре 1,7 тыс. МФО. Качество отчетов было крайне низким, поэтому в обработку приняли не более трети документов.

В нынешнем году ситуация с отчетностью МФО ухудшилась, пишут «Известия» со ссылкой на источник в ЦБ. Этому во многом способствовала отмена в конце прошлого года возможности для организаций использовать упрощенную систему налогообложения. Затруднения у МФО вызывают в этом году также требования ЦБ отчитываться в новой для них электронной форме.

Обналичивание материнского капитала

Под проверку ЦБ подпадут также кредиты, погашаемые за счет средств материнского капитала. Массовые проверки связаны с уголовным делом президента УК «Центр микрофинансирования» Павла Сигала, вице-президента «Опоры России». Его обвиняют в мошенничестве с маткапиталом на сумму в 10,5 млрд рублей.

По версии следствия, «Центр микрофинансирования» и более 400 аффилированных с ним коммерческих структур собирали данные о неблагополучных семьях, которые вместо материнского капитала хотели получить наличные. Для этого они заключали с центрами микрофинансирования договоры целевого займа, по которым якобы приобреталось жилье. Затем эти договоры направлялись в ПФР, который компенсировал расходы, понесенные центрами. Часть денег шла матерям, а 30–80%, по версии обвинения, оставалась у центров.

По мнению экспертов, внимание регулятора к МФО может отрицательно сказаться на рынке. В то же время, это даст толчок развития сервисам, которые предоставляют возможность гражданам кредитовать друг друга напрямую.

Поделиться
Открыта редакционная
подписка на 2023 год
Подпишись выгодно
Первая полоса