XV Всероссийская Конференция
«Местные бюджеты в современных условиях»
июня 2022 года
Регистрация
Версия для печати 2827 Материалы по теме
Только по критерию «недостоверной отчетности» в план проверок должны попасть несколько тысяч компаний
Центробанк впервые проведет массовые проверки МФО

Центральный банк проинформировал свои территориальные подразделения о подготовке списка микрофинансовых организаций (МФО), в которые придут ревизоры из регулятора, сообщают «Известия». Согласно документу, под выездные проверки попадают также кредитные кооперативы с числом пайщиков свыше 5 тыс. человек.

Сложная финотчетность

Только по критерию «недостоверной отчетности» в план проверок должны попасть несколько тысяч компаний. Всего в стране согласно госреестру сейчас 4949 МФО.

В 2012 году (более свежих данных ЦБ не публикует) отчетность сдали лишь 80% из числившихся в реестре 1,7 тыс. МФО. Качество отчетов было крайне низким, поэтому в обработку приняли не более трети документов.

В нынешнем году ситуация с отчетностью МФО ухудшилась, пишут «Известия» со ссылкой на источник в ЦБ. Этому во многом способствовала отмена в конце прошлого года возможности для организаций использовать упрощенную систему налогообложения. Затруднения у МФО вызывают в этом году также требования ЦБ отчитываться в новой для них электронной форме.

Обналичивание материнского капитала

Под проверку ЦБ подпадут также кредиты, погашаемые за счет средств материнского капитала. Массовые проверки связаны с уголовным делом президента УК «Центр микрофинансирования» Павла Сигала, вице-президента «Опоры России». Его обвиняют в мошенничестве с маткапиталом на сумму в 10,5 млрд рублей.

По версии следствия, «Центр микрофинансирования» и более 400 аффилированных с ним коммерческих структур собирали данные о неблагополучных семьях, которые вместо материнского капитала хотели получить наличные. Для этого они заключали с центрами микрофинансирования договоры целевого займа, по которым якобы приобреталось жилье. Затем эти договоры направлялись в ПФР, который компенсировал расходы, понесенные центрами. Часть денег шла матерям, а 30–80%, по версии обвинения, оставалась у центров.

По мнению экспертов, внимание регулятора к МФО может отрицательно сказаться на рынке. В то же время, это даст толчок развития сервисам, которые предоставляют возможность гражданам кредитовать друг друга напрямую.

Поделиться