Правительство поручило ЦБ, Минфину и Росфинмониторингу к июню 2014 года разработать механизм, позволяющий банкам обмениваться данными о клиентах, заподозренных в нарушении «антиотмывочного» закона, пишут «Ведомости».
Таков один из пунктов национального плана по борьбе с уклонением от уплаты налогов и сокрытием бенефициарных владельцев, который правительство утвердило в конце апреля. Неизвестно, идет ли речь о создании государственного реестра или банки могут обмениваться информацией о подозрительных заемщиках самостоятельно. Говорится лишь, что они должны сообщать друг другу о фактах отказов в открытии счета, расторжения действующих договоров ведения счета и даже об отказах от выполнения отдельных операций.
Формирование такого «черного» списка в интересах как банков, так и возможных контрагентов недобросовестных компаний, считает замдиректора Росфинмониторинга Павел Ливадный. Банки и сейчас часто разрывают отношения с подозрительными клиентами, информируя об этом Росфинмониторинг, но еще чаще действуют неформально — рекомендуют клиенту уйти «по-хорошему». Логично, чтобы банковское сообщество знало о таких клиентах, чтобы они не меняли свободно один банк на другой, говорит Ливадный.
Реестр не обязательно должен быть государственным, считает Ливадный: его может вести, например, Ассоциация российских банков или Ассоциация региональных банков России. Информация о подозрительных клиентах не относится к банковской тайне, значит, банки могут свободно обмениваться ею, уверен он. Список должен не обязывать, а ориентировать банки: если банк считает риски приемлемыми, то волен работать с компанией из списка, добавляет собеседник.
Опрошенные газетой банкиры считают, что реестр должен быть государственным — например, под эгидой Росфинмониторинга. Распространять такие сведения по всей банковской системе можно только через уполномоченную госструктуру, считают они.
